Fideuram Vita Serena

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Aggiornamento periodico Fondi interni associati al prodotto FV Futura.

A partire dal 12 febbraio 2024, nell’ambito dell’attività di aggiornamento periodico dei Fondi interni, il prodotto di tipo unit linked Fideuram Vita Futura si arricchisce di un nuovo strumento finanziario ad ingresso progressivo sui mercati tramite la costituzione del nuovo Fondo interno bilanciato FV OPTIMAL BALANCE, associabile alle opzioni di investimento libere di tutti i Percorsi collegati al prodotto.

I dettagli dell’operazione sono resi noti ai Clienti mediante apposita comunicazione, disponibile anche in Area Riservata Clienti.

Il Documento contenente le informazioni chiave (KID) e il Regolamento del nuovo Fondo interno FV OPTIMAL BALANCE sono disponibili sul sito internet della Compagnia accedendo alla sezione dedicata al prodotto Fideuram Vita Futura.

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Attività di salvaguardia del contratto applicata ai prodotti d’investimento assicurativo Fideuram Vita Futura, ai prodotti della famiglia Fideuram Vita Insieme, ai prodotti multiramo FV Gemini e FV Sintonia e al prodotto FV Private Mix

Si avvisano i Clienti dei prodotti:
•    Fideuram Vita Futura
•    Fideuram Vita Insieme 
•    Fideuram Vita Insieme Private
•    Fideuram Vita Insieme Premium
•    Fideuram Vita Insieme Premium 4+4 
•    FV Gemini 
•    FV Sintonia 
•    FV Private Mix 
che, a seguito della decisione presa dalle rispettive Società di gestione di procedere alla fusione per incorporazione di alcuni Fondi esterni in altri OICR non presenti nella gamma dei Fondi esterni associabili ai suddetti prodotti, la Compagnia, al fine di tutelare i propri Clienti, in data 22 novembre 2023, ha applicato l’attività di salvaguardia del contratto prevista dalle Condizioni di Assicurazione. 
I Fondi in chiusura riportati di seguito risultano, pertanto, non più sottoscrivibili:
AMUNDI ETF GOVT BOND EUROMTS BROAD 10-15 (ACC), codice ISIN FR0010754143, codice impresa AM029;
AMUNDI ETF GOVT BOND EUROMTS BROAD 3-5 (ACC), codice ISIN FR0010754168, codice impresa AM030;
AMUNDI ETF GOVT BOND EUROMTS BROAD 5-7 (ACC), codice ISIN FR0010754176, codice impresa AM031;
EURIZON OPPORTUNITÀ OBBLIGAZIONI FLESSIBILE "I" ACC (EUR), codice ISIN LU0944455822, codice impresa EC006.

Come previsto dalle Condizioni di Assicurazione, la Compagnia ha provveduto alla sostituzione del Fondo Esterno (OICR) interessato con un altro tra quelli già presenti nell’elenco dei Fondi Esterni (OICR) disponibili da prodotto.

Resta salva la facoltà del Contraente di riallocare successivamente quanto trasferito in altro Fondo esterno tra quelli offerti.
 

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Aggiornamento periodico dei Fondi esterni (OICR) dei prodotti UL FV Futura, FV Insieme (Base e Per noi), FVI Private (Base e Per noi), FVI Facile (Base e Per Noi), FVI Premium (classe di bonus A, B, C, D, F), FVI Premium 4+4 e dei prodotti Multiramo FV Sintonia e FV Gemini. Modifica al Regolamento del Fondo interno FV Multi Thematic associato al prodotto FV Futura.

• Aggiornamento periodico Fondi esterni
A partire dal 21 novembre 2023 per il prodotto Fideuram Vita Futura e dal 24 novembre 2023 per i prodotti Unit Linked e Multiramo, indicati in oggetto, sarà avviata l’attività di aggiornamento periodico della gamma dei Fondi esterni (OICR) prevista dalle Condizioni di Assicurazione. Con l’attività di aggiornamento periodico vengono introdotti nuovi Fondi esterni e vengono chiusi alcuni Fondi esterni già associati ai prodotti. Questi ultimi saranno oggetto di un’operazione di switch automatico verso altri Fondi esterni che presentano caratteristiche, politica di gestione e profilo di rischio analoghi a quelli chiusi.

I dettagli delle operazioni saranno resi noti ai Clienti mediante apposita comunicazione, disponibile anche in Area Riservata Clienti.

• Modifica al Regolamento del Fondo interno FV Multi Thematic associato al prodotto Fideuram Vita Futura

Si informa che in data 21 novembre 2023, è stato effettuato un intervento sul Fondo interno FV Multi Thematic associato al prodotto Fideuram Vita Futura, in coerenza con la politica di investimento e l’obiettivo di gestione del Fondo suindicato. In particolare, per realizzare una più efficiente gestione del differenziale tra rischio del Fondo e rischio del suo indicatore di riferimento (benchmark), il Fondo potrà investire fino al 50% del patrimonio in quote o azioni di OICR, ivi inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). La nuova versione del Regolamento del Fondo interno FV Multi Thematic aggiornato a seguito del suddetto intervento, è disponibile sul sito internet della Compagnia accedendo alla sezione dedicata al prodotto Fideuram Vita Futura.

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Attività di salvaguardia del contratto applicata al prodotto d’investimento assicurativo FV Private Mix

La Compagnia ha applicato l’attività di salvaguardia del contratto prevista dalle Condizioni di assicurazione sul prodotto d’investimento assicurativo di tipo unit linked FV Private Mix in riferimento al Fondo esterno JPM US OPPORTUNISTIC LONG-SHORT EQUITY "I2" (PERF) ACC (EUR HDG), codice ISIN LU1931928821, codice impresa JP034, che risulta, pertanto, non più sottoscrivibile. L’operazione si è resa necessaria a seguito della decisione presa dalla Società di gestione di procedere alla fusione per incorporazione del Fondo in chiusura, in altro OICR non presente nella gamma dei Fondi esterni associabili al prodotto.

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Aggiornamento periodico Fondi esterni (OICR) prodotti Unit Linked FV Futura, FV Insieme, FV Insieme Private, FV Insieme Premium (classe di bonus A, B, C, D, F), FV Insieme Premium 4+4 e prodotti Multiramo FV Sintonia e FV Gemini. Classificazione art.8 Regolamento UE2019/2088(SFDR) dei prodotti FV Insieme, FV Insieme Facile, FV Sintonia, FV Gemini

• Aggiornamento periodico Fondi esterni
A partire dal 17 luglio 2023 per il prodotto Fideuram Vita Futura e dal 20 luglio 2023 per i prodotti Unit Linked della famiglia Fideuram Vita Insieme e per i prodotti Multiramo, indicati in oggetto, sarà avviata l’attività di aggiornamento periodico della gamma dei Fondi esterni (OICR) prevista dalle Condizioni di assicurazione. Con l’attività di aggiornamento periodico vengono introdotti nuovi Fondi esterni e vengono chiusi alcuni Fondi esterni già associati ai prodotti. Questi ultimi saranno oggetto di un’operazione di switch automatico verso altri Fondi esterni che presentano caratteristiche, politica di gestione e profilo di rischio analoghi a quelli chiusi.

I dettagli delle operazioni saranno resi noti ai Clienti mediante apposita comunicazione, disponibile anche in Area Riservata Clienti.

Si informa inoltre che nell’ambito dell’attività di aggiornamento periodico dei Fondi esterni (OICR) associati ai prodotti d’investimento assicurativo Fideuram Vita Insieme Premium e Fideuram Vita Sintonia, a partire dal 20 luglio 2023 sono sospese tutte le operazione in ingresso (versamento aggiuntivo, switch selettivo, riallocazione volontaria in ingresso, cambio linea di investimento) sul Fondo esterno M&G (LUX) GLOBAL MAXIMA "CI" ACC (EUR) - codice impresa MG045 e codice ISIN LU2065169414 (nel seguito Fondo MG045).

Eventuali operazioni in ingresso già disposte verso il suddetto Fondo MG045 verranno reindirizzate automaticamente dalla Compagnia sul Fondo sostituto WELLINGTON GLOBAL STEWARDS "S" ACC (USD) codice Impresa WE003 codice ISIN IE00BH3Q8N22, analogo per caratteristiche, politica di gestione e profilo di rischio rispetto al Fondo MG045. Resta confermata la possibilità di poter effettuare tutte le operazioni in uscita previste dalle Condizioni di assicurazione dal Fondo MG045 verso gli altri Fondi esterni presenti nella gamma degli OICR associabili ai prodotti Fideuram Vita Insieme Premium e Fideuram Vita Sintonia.

• Classificazione prodotti ai sensi dell’art. 8 del Regolamento UE 2019/2088 (SFDR)

Dal 20 luglio 2023 i prodotti Fideuram Vita Insieme, Fideuram Vita Insieme Facile, Fideuram Vita Sintonia e Fideuram Vita Gemini promuovono, tra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali, nonché il rispetto di prassi di buona governance, ai sensi dell’art. 8 del Regolamento Europeo 2019/2088 relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (SFDR).

In particolare, il rispetto delle caratteristiche ambientali e/o sociali viene perseguito attraverso l’investimento nei Fondi Esterni (OICR) classificati art. 8 e/o art. 9 SFDR associati al prodotto.

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Aggiornamento periodico degli OICR e della documentazione contrattuale relativamente al prodotto FV Futura, ai prodotti Unit Linked della famiglia Fideuram Vita Insieme e dei prodotti Multiramo

Con riferimento al prodotto Unit Linked Fideuram Vita Futura e ai prodotti Unit Linked della famiglia Fideuram Vita Insieme a partire dal 17 aprile 2023 e per i prodotti Multiramo a partire dal 20 aprile 2023, sarà avviata l’attività di aggiornamento periodico della gamma dei Fondi esterni (OICR) prevista dalle Condizioni di Assicurazione.

Con l’occasione sarà aggiornata anche la documentazione contrattuale: aggiornamento delle Condizioni di Assicurazione (Allegato 3 – Elenco dei Fondi interni ed esterni collegabili al contratto), del Documento contenente le informazioni chiave (GKID) e del Documento contenente le informazioni specifiche (SID)

Sul prodotto FV Futura verranno aggiornate le Condizioni di Assicurazione (Allegato 3 Fondi interni ed esterni collegabili al contratto), il DIP aggiuntivo e il Documento contenente le informazioni chiave (KID).

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Adesione all'opzione di affrancamento fiscale dei rendimenti maturati sulle polizze vita

A partire dal 24 marzo 2023 è possibile per i contraenti di polizze di tipo rivalutabile (ramo I) e di capitalizzazione (ramo V) aderire all’opzione di affrancamento fiscale dei rendimenti maturati.

Aderire all’opzione comporta il pagamento anticipato di un’imposta pari al 14% sulle plusvalenze realizzate fino al 31 dicembre 2022.

Consulta l’informativa sotto riportata per scoprire se hai i requisiti per aderire e per conoscere le modalità di adesione.

Informativa.pdf

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Modifica del benchmark del Fondo interno FV BALANCED SUSTAINABLE IMPACT associabile ai Percorsi e alle Opzioni di investimento (libere e guidate) del prodotto Fideuram Vita Futura

Si informa che in data 02/01/2023 è stato modificato il benchmark del Fondo interno FV BALANCED SUSTAINABLE IMPACT, al fine di avere un più preciso allineamento dei fattori di sostenibilità degli indici che compongono il benchmark e gli obiettivi di investimento sostenibile perseguiti dal Fondo.

Nella tabella che segue è riportata la nuova composizione del benchmark

Indici che compongono il benchmark

Peso

MSCI World Sri Select Reduced Fossil Fuels Index, espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Refinitiv

40%

MSCI ACWI IMI Clean Energy Infrastructure Index, espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Refinitiv

20%

Bloomberg MSCI Global Green Bond Index, espresso in Euro

40%

 

l’aggiornamento del benchmark non ha comportato variazioni nella strategia finanziaria perseguita dal Fondo e non ha comportato alcuna significativa variazione dell’attuale politica di investimento.

Per maggiori dettagli si rinvia al Regolamento del Fondo interno FV BALANCED SUSTAINABLE IMPACT disponibile sul sito internet della Compagnia accedendo dalla sezione dedicata al prodotto Fideuram Vita Futura e da lì seguendo il percorso: Documentazione di prodotto/Allegato 2 alle Condizioni di assicurazione (Regolamenti Fondi interni).

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