Fideuram Vita Insieme Private

Massima personalizzazione e ampiezza delle opportunità di investimento del tuo capitale. Realizza una composizione del portafoglio personalizzata, adeguata alla tua propensione al rischio e alle tue aspettative di rendimento, investendo liberamente in Fondi interni dedicati e in Fondi esterni. Mantieni la possibilità di modificare nel tempo le tue scelte di investimento

I vantaggi

Con Fideuram Vita Insieme Private puoi:

• diversificare e cambiare in qualsiasi momento l'investimento del tuo capitale
• sfruttare al meglio le opportunità offerte dai mercati finanziari utilizzando un prodotto assicurativo
• accedere in maniera privilegiata alle eccellenze del gruppo Fideuram - Intesa Sanpaolo Private Banking (Selection Fideuram) e dei più prestigiosi Partners al mondo (Selection Partners)
• scegliere liberamente se delegare la gestione del tuo investimento investendo nei Fondi interni della Compagnia dedicati alla clientela private oppure investire direttamente nei Fondi esterni della Selection Fideuram e della Selection Partners, con la sicurezza di una costante attività di monitoraggio dei Fondi esterni a salvaguardia del tuo investimento da parte della Compagnia
• smobilizzare totalmente o parzialmente il tuo investimento già dopo un anno

Cosa offre

Fideuram Vita Insieme Private è un prodotto a vita intera e a premio unico con possibilità di versamenti aggiuntivi che ti offre la possibilità di:

• attivare un piano di Decumulo Finanziario in qualsiasi momento della vita del contratto che prevede l'erogazione di una prestazione ricorrente di importo predefinito (cedola annuale, semestrale, trimestrale). Puoi anche decidere di destinare automaticamente tale importo come contributo al Fondo Pensione Fideuram - Fondo Pensione Aperto ad adesione individuale (per le caratteristiche del Fondo si rimanda alla pagina dedicata al prodotto)
• decidere, già dopo un anno, se iniziare a percepire una rendita vitalizia rivalutabile annualmente oppure una rendita reversibile totalmente o parzialmente a favore di un altro Assicurato
• attivare in qualsiasi momento l’opzione di Riallocazione Automatica del contratto che consente di delegare alla Compagnia il ribilanciamento semestrale del tuo investimento su un’asset allocation personalizzata in base alle tue esigenze e propensione al rischio
• poter contare su un capitale in caso di decesso che non potrà comunque risultare inferiore al totale dei premi investiti nel contratto, nei limiti di una integrazione massima a carico della Compagnia di 500.000 euro

Dove investe

Fideuram Vita Insieme Private ti offre la massima flessibilità consentendoti di investire il tuo capitale:

• in uno o più dei Fondi interni a controllo della volatilità che la Compagnia mette a disposizione della clientela private
• in uno o più dei Fondi interni a benchmark con gestione attiva che la Compagnia mette a disposizione della clientela private
• in uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram: OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) gestiti da Società controllate da Fideuram
• in uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Partners: OICR, comprensivi di ETF (Exchange Traded Funds), gestiti dai più prestigiosi Partners al mondo, molti dei quali selezionati dalla Compagnia in esclusiva per la clientela private

Per conoscere le caratteristiche dei Fondi interni e dei Fondi esterni collegabili al contratto contatta un private banker di Fideuram

Per chi è pensato

Fideuram Vita insieme Private è un prodotto di investimento assicurativo a vita intera di tipo Unit Linked che costituisce una adeguata risposta, in termini di personalizzazione e ampiezza delle opportunità di investimento, alle esigenze della clientela Private

E’ pensato per chi intende investire sui mercati finanziari potendo fruire, nel contempo, delle garanzie date da un contenitore assicurativo, in particolare come quella di destinare il capitale maturato in caso di decesso dell’Assicurato a uno o più beneficiari scelti anche al di fuori dell'asse ereditario, con esenzione dell'imposta sulle successioni

I rischi

Fideuram Vita Insieme Private non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito. Pertanto, vi è la possibilità di ottenere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all'investimento finanziario, sia per effetto dei rischi finanziari dell'investimento che dei costi gravanti sul contratto (ad es. commissione di gestione sui Fondi interni e sugli OICR collegabili al contratto, commissione di negoziazione sugli ETF collegabili al contratto). Per un'illustrazione esaustiva delle caratteristiche dell'investimento, dei relativi rischi e dei costi si rimanda alla documentazione contrattuale.

Caratteristiche ambientali e/o sociali

Il prodotto d’investimento assicurativo Fideuram Vita Insieme Private promuove, per alcuni fondi interni, caratteristiche ambientali e sociali.
Tali caratteristiche possono essere perseguite attraverso l’investimento e il mantenimento dell’investimento nei fondi interni Orizzonte Responsabile e FV High Conviction 100, o in una combinazione degli stessi, per il relativo orizzonte temporale. Questi fondi sono gestiti attivamente da Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking Asset Management SGR S.p.A..
Per verificare eventuali connotazioni ESG degli OICR/ETF collegabili direttamente al prodotto si rimanda ai KIID e ai Prospetti informativi/Regolamenti dei singoli OICR/ETF, pubblicati sui siti internet delle rispettive Società emittenti.

Quali caratteristiche ambientali e/o sociali sono promosse dal prodotto d’investimento assicurativo?

I fondi interni Orizzonte Responsabile e FV High Conviction 100 promuovono caratteristiche di sostenibilità attraverso l’investimento, direttamente o tramite OICR, in strumenti finanziari emessi da società ed enti governativi che si distinguono per la loro attenzione agli aspetti ambientali, sociali e di governance. I fondi interni possono investire in strumenti obbligazionari e azionari in maniera diretta o tramite OICR.

Quali indicatori di sostenibilità sono utilizzati per valutare il raggiungimento delle caratteristiche ambientali/sociali del prodotto d’investimento assicurativo?

Con riferimento ai fondi interni Orizzonte Responsabile e FV High Conviction 100 l’indicatore di sostenibilità utilizzato per valutare il perseguimento delle caratteristiche ambientali e sociali è rappresentato dal rating medio ESG (Environmental, Social and Governance) del portafoglio, considerando la media ponderata del rating degli emittenti o degli OICR forniti da primari info provider esterni all’Impresa.

Quale strategia di investimento segue il prodotto d’investimento assicurativo?

Di seguito si riportano le strategie di investimento implementate per i fondi interni Orizzonte Responsabile e FV High Conviction 100 per promuovere caratteristiche ambientali e sociali:

Orizzonte Responsabile: Il Fondo investe prevalentemente in OICR classificati ex art. 8 o art. 9 della SFDR (2088/2019). Tali Fondi adottano, nel proprio processo di investimento, criteri ambientali, sociali e di governance. Inoltre, sono inclusi nell’universo investibile strumenti o OICR tematici che propongono soluzioni concrete di sviluppo sostenibile. In quest’ambito si segnalano, a mero titolo esemplificativo e non esaustivo, le tematiche relative al riscaldamento del clima, alla gestione idrica e dei rifiuti, alla maggiore longevità ed all’aumento della popolosità nei centri urbani.

FV High Conviction 100: Il Fondo investe attivamente in un portafoglio diversificato costituito principalmente da strumenti finanziari di natura azionaria, negoziati su qualsiasi mercato a livello globale, e selezionati con una
metodologia “High Conviction”, che si basa sull’integrazione nel processo di investimento di valutazioni di sostenibilità. Le valutazioni di sostenibilità vengono effettuate tramite:

• Screening ESG sistematico utilizzando una metodologia di valutazione della materialità fornita da infoprovider ed eliminazione delle società con punteggio più basso
• Esclusioni – armi controverse
• Restrizioni – tabacco, carbone, petrolio e gas non convenzionali, aziende che violano i principi del Global Compact delle Nazioni Unite ("Controversie di livello più alto ovvero particolarmente gravi")
• Revisione qualitativa e quantitativa delle pratiche aziendali e dei modelli di business e valutazione di come un investimento contribuisce a un'economia circolare, snella, inclusiva e pulita
• Engagement

Quali sono gli elementi vincolanti della strategia di investimento utilizzati per selezionare gli investimenti con il fine di rispettare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto d’investimento assicurativo?

Sebbene non siano previsti obiettivi da raggiungere né soglie da rispettare, i fondi interni Orizzonte Responsabile e FV High Conviction 100 investono in strumenti finanziari classificati come sostenibili e
responsabili. Per gli investimenti diretti l’analisi si basa sull’inclusione di tali strumenti con conseguenti possibili limitazioni (es. aziende coinvolte in controversie di massimo livello o restrizione rispetto alle società con esposizione sostanziale a tabacco, carbone e petrolio e gas non convenzionali) o esclusioni (es. armi non convenzionali). Per gli investimenti tramite OICR, vengono selezionati gli OICR che adottano nel proprio processo di investimento criteri ambientali, sociali e di governance, ivi inclusi strumenti o fondi tematici che propongono soluzioni concrete di sviluppo sostenibile.

Come è implementata la strategia nel processo di investimento su base continuativa?

Le strategie sopraindicate sono soggette ad un’attività di monitoraggio effettuata dalla funzione Risk Management dell’Impresa e dal Gestore Delegato durante tutta la durata degli stessi.

Qual è la politica per valutare le buone prassi di governance delle società oggetto di investimento?

Le società presenti nell’universo di investimento devono rispettare pratiche di buona governance valutate sulla base delle informazioni fornite da primari info provider esterni all’Impresa.

È stato designato un indice specifico come benchmark di riferimento per determinare se il prodotto d’investimento assicurativo è allineato con le caratteristiche ambientali o sociali che promuove?

Per i fondi interni Orizzonte Responsabile e FV High Conviction 100 non è stato individuato un benchmark ESG al fine della promozione delle caratteristiche ambientali o sociali.